Incentivo Estoque Opções W2

Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, você pode ter renda quando você recebe a opção, quando você exerce a opção, ou quando você descarta a opção ou estoque recebido quando você exerce a opção. Existem dois tipos de opções de compra de ações: as opções concedidas de acordo com um plano de compra de ações de um empregado ou um plano de opção de compra de ações de incentivo (ISO) são opções de estoque estatutárias. As opções de compra de ações que não são concedidas nem em um plano de compra de ações para empregados nem em um plano ISO são opções de ações não estatutárias. Consulte a Publicação 525. Renda tributável e não tributável. Para obter ajuda para determinar se você recebeu uma opção de compra obrigatória ou não estatutária. Opções de ações estatutárias Se seu empregador lhe concede uma opção de compra de ações legal, geralmente não inclui qualquer valor em sua receita bruta quando você recebe ou exerce a opção. No entanto, você pode estar sujeito a imposto mínimo alternativo no ano em que você exerce um ISO. Para obter mais informações, consulte as Instruções do formulário 6251. Você tem renda tributável ou perda dedutível quando vende as ações que você comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como um ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos especiais do período de detenção, você terá que tratar o rendimento da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, com base no estoque na determinação do ganho ou perda na disposição das ações. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de compra de ações, bem como regras para quando o rendimento é relatado e como a renda é reportada para fins de imposto de renda. Opção de opção de opção de incentivo - Após o exercício de um ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921 (PDF), Exercício de uma Opção de Ação de Incentivo de acordo com a Seção 422 (b). Este formulário informará datas e valores importantes necessários para determinar o valor correto do capital e da renda ordinária (se aplicável) a serem reportados no seu retorno. Plano de Compra de Estoque de Empregados - Após sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas ao exercer uma opção outorgada de acordo com um plano de compra de ações de empregado, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922 (PDF), Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Estoque de Empregado em Seção 423 (c). Este formulário relatará datas e valores importantes necessários para determinar o valor correto do capital e renda ordinária a ser reportada no seu retorno. Opções de ações não estatutárias Se seu empregador lhe concede uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a incluir e o tempo para incluí-lo depende se o valor de mercado justo da opção pode ser prontamente determinado. Valor de Mercado Justo Determinado Justo - Se uma opção é negociada ativamente em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias em que você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve reportar renda para uma opção com um valor de mercado justo prontamente determinável. Valor de Mercado Justo Não Determinado Justamente - A maioria das opções não estatutárias não possui um valor de mercado justo prontamente determinável. Para opções não estatísticas sem um valor de mercado justo prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir na receita o valor justo de mercado das ações recebidas no exercício, menos o valor pago, quando você exerce a opção. Você tem renda tributável ou perda dedutível quando vende as ações que você recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como um ganho ou perda de capital. Para obter informações específicas e requisitos de relatórios, consulte a Publicação 525. Última revisão ou atualização: 30 de dezembro de 2016Introdução para opções de ações de incentivo Um dos principais benefícios que muitos empregadores oferecem aos seus trabalhadores é a capacidade de comprar ações da empresa com algum tipo de imposto Vantagem ou desconto interno. Existem vários tipos de planos de compra de ações que contêm esses recursos, como os planos de opção de compra de ações não qualificados. Esses planos geralmente são oferecidos a todos os funcionários de uma empresa, de altos executivos até a equipe de custódia. No entanto, existe outro tipo de opção de estoque. Conhecida como opção de estoque de incentivo. Que normalmente é oferecido apenas a funcionários-chave e gerenciamento de primeira linha. Essas opções também são comumente conhecidas como opções legais ou qualificadas, e eles podem receber tratamento fiscal preferencial em muitos casos. Características-chave das ISOs As opções de ações de incentivo são semelhantes às opções não estatutárias em termos de forma e estrutura. Os horários ISO são emitidos em uma data de início, conhecida como data de concessão e, em seguida, o empregado exerce seu direito de comprar as opções na data do exercício. Uma vez que as opções são exercidas, o empregado tem a liberdade de vender o estoque imediatamente ou esperar por um período de tempo antes de fazê-lo. Ao contrário das opções não estatutárias, o período de oferta para opções de ações de incentivo é sempre de 10 anos, após o qual as opções expiram. As ISOs de Vesting geralmente contêm uma agenda de vencimento que deve ser satisfeita antes que o empregado possa exercer as opções. O cronograma de penhasco padrão de três anos é usado em alguns casos, onde o empregado fica totalmente investido em todas as opções emitidas para ele ou ela nesse momento. Outros empregadores usam o cronograma de cobrança graduada que permite aos empregados investir em um quinto das opções outorgadas a cada ano, começando no segundo ano de concessão. O empregado é totalmente investido em todas as opções no sexto ano de concessão. Método de exercício As opções de ações de incentivo também se assemelham a opções não estatutárias na medida em que podem ser exercidas de várias maneiras diferentes. O funcionário pode pagar dinheiro na frente para exercê-los, ou eles podem ser exercidos em uma transação sem dinheiro ou usando uma troca de ações. Bargain Element ISOs geralmente pode ser exercido a um preço abaixo do preço de mercado atual e, portanto, proporcionar um lucro imediato para o empregado. Disposições de Clawback Estas são condições que permitem que o empregador recorde as opções, como se o empregado deixa a empresa por um motivo diferente de morte, invalidez ou aposentadoria, ou se a própria empresa se tornar financeiramente incapaz de cumprir suas obrigações com as opções. Discriminação Considerando que a maioria dos outros tipos de planos de compra de ações dos empregados devem ser oferecidos a todos os funcionários de uma empresa que atinjam determinados requisitos mínimos, os ISO geralmente são oferecidos apenas a executivos e / ou funcionários-chave de uma empresa. Os ISO podem ser informalmente comparados a planos de aposentadoria não qualificados, que também são tipicamente voltados para aqueles que estão no topo da estrutura corporativa, em oposição aos planos qualificados, que devem ser oferecidos a todos os funcionários. A tributação das ISO ISOs é elegível para beneficiar de tratamento fiscal mais favorável do que qualquer outro tipo de plano de compra de ações para empregados. Este tratamento é o que separa essas opções da maioria das outras formas de compensação baseada em ações. No entanto, o funcionário deve cumprir certas obrigações para receber o benefício fiscal. Existem dois tipos de disposições para ISOs: Disposição Qualificável - Uma venda de ações ISO realizada pelo menos dois anos após a data de outorga e um ano depois de as opções serem exercidas. Ambas as condições devem ser cumpridas para que a venda de ações seja classificada dessa maneira. Disposição desqualificadora - Uma venda de estoque ISO que não atende aos requisitos prescritos no período de detenção. Tal como acontece com as opções não estatutárias, não há consequências fiscais na concessão ou aquisição. No entanto, as regras fiscais para o seu exercício diferem consideravelmente das opções não estatutárias. Um funcionário que exerce uma opção não estatutária deve denunciar o elemento de pechincha da transação como receita mercantil que está sujeita à retenção na fonte. Os detentores de ISO não informam nada neste ponto, nenhum relatório de imposto de qualquer tipo é feito até o estoque ser vendido. Se a venda de ações é uma transação qualificada. Então o empregado somente reportará um ganho de capital a curto ou longo prazo na venda. Se a venda é uma disposição desqualificadora. Então o funcionário terá que reportar qualquer elemento de pechincha do exercício como receita salarial. Exemplo Steve recebe 1.000 opções de ações não estatutárias e 2.000 opções de ações de incentivo de sua empresa. O preço de exercício para ambos é de 25. Ele faz todos os dois tipos de opções cerca de 13 meses depois, quando o estoque é negociado em 40 por ação e, em seguida, vende 1.000 ações de suas opções de incentivo seis meses depois, por 45 a compartilhar. Oito meses depois, ele vende o resto do estoque com 55 partes. A primeira venda de ações de incentivo é uma disposição desqualificadora, o que significa que Steve terá que relatar o elemento de barganha de 15.000 (40 reais do preço da ação - 25 preço de exercício 15 x 1.000 ações) como receita salarial. Ele terá que fazer o mesmo com o elemento de pechincha de seu exercício não estatutário, então ele terá 30.000 de renda W-2 adicional para reportar no ano do exercício. Mas ele só informará uma ganho de capital de longo prazo de 30.000 (55 preço de venda - 25 preço de exercício x 1.000 ações) para sua disposição ISO qualificada. Deve-se notar que os empregadores não são obrigados a reter qualquer imposto de exercícios ISO, de modo que aqueles que pretendem fazer uma disposição desqualificadora devem ter cuidado para reservar fundos para pagar impostos federais, estaduais e locais. Bem como a segurança social. Medicare e FUTA. Relatórios e AMT Embora as disposições ISO qualificadas possam ser reportadas como ganhos de capital de longo prazo no 1040, o elemento de pechincha no exercício também é um item de preferência para o Imposto Mínimo Alternativo. Este imposto é avaliado para os depositantes que possuem grandes quantidades de certos tipos de renda, como os itens de negociação ISO ou os juros de títulos municipais, e é projetado para garantir que o contribuinte pague pelo menos um montante mínimo de imposto sobre o rendimento que de outra forma seria imposto, livre. Isso pode ser calculado no Formulário 6251 do IRS, mas os funcionários que exercem um grande número de ISOs devem consultar previamente um assessor fiscal ou financeiro para que eles possam antecipar adequadamente as conseqüências fiscais de suas transações. O produto da venda do estoque ISO deve ser reportado no formulário 3921 do IRS e depois transferido para o Anexo D. As opções de compra de ações de baixo custo podem fornecer renda substancial aos seus detentores, mas as regras fiscais para o seu exercício e venda podem ser muito complexas em alguns casos. Este artigo cobre apenas os destaques de como essas opções funcionam e as formas como elas podem ser usadas. Para obter mais informações sobre opções de ações de incentivo, consulte seu representante de RH ou consultor financeiro. Opções de ações não qualificadas Opções de exercício para comprar ações da empresa em um preço abaixo do mercado desencadeiam uma conta de imposto. A quantidade de impostos que você paga quando vende as ações depende de quando você a vende. Uma maneira de recompensar os funcionários Uma das empresas de estratégia que utilizam para recompensar os funcionários é dar-lhes opções para comprar uma certa quantidade de estoque da empresa por um preço fixo após um período de tempo definido. A esperança é que, no momento em que as opções do empregado se confundam, no momento em que o empregado pode realmente exercer as opções para comprar ações no pricemdash definido, o preço de mercado do estoque aumentará, de modo que o empregado obtém o estoque por menos do que o Preço de mercado atual. Se você tiver um executivo, algumas das opções que você recebe de seu empregador podem ser opções de ações não qualificadas. Estas são opções que a Donrsquot qualifica para o tratamento fiscal mais favorável dado às Opções de Ações de Incentivo. Neste artigo, yourquoll aprenda as implicações fiscais do exercício de opções de ações não qualificadas. A Letrsquos assume que você recebe opções em ações que são negociadas ativamente em um mercado estabelecido, como o NASDAQ, mas que as opções em si não são negociadas. A captura de impostos é que, quando você exerce as opções de compra de ações (mas não antes), você tem renda tributável igual à diferença entre o preço das ações estabelecido pela opção e o preço de mercado do estoque. Na linguagem fiscal, isso é chamado de elemento de compensação. Elemento de compensação O elemento de compensação é basicamente o valor do desconto que você obtém ao comprar o estoque no preço de exercício da opção em vez do preço de mercado atual. Você calcula o elemento de compensação, subtraindo o preço de exercício do valor de mercado. O valor de mercado das ações é o preço das ações no dia em que você exerce suas opções para comprar o estoque. Você pode usar a média dos preços altos e baixos que o estoque negocia nesse dia. O preço de exercício é o valor que você pode comprar o estoque de acordo com seu contrato de opção. E herersquos o kicker: Sua empresa deve denunciar o elemento de compensação como um aditamento ao seu salário no Formulário W-2 no ano em que você exerce as opções. Isso significa que o IRS sabe tudo sobre sua ganância inesperada, e trata isso como, renda de compensação, assim como seu salário. Você deve impostos sobre o rendimento e os impostos da Segurança Social e do Medicare sobre o elemento de compensação. Quando eu tenho que pagar impostos nas minhas opções Primeiras coisas primeiro: Você não precisa pagar qualquer imposto quando a sua parte concedeu essas opções. Se você receber um contrato de opção que lhe permita comprar 1.000 ações da empresa, você recebeu a opção de comprar ações. Esta concessão por si só não é tributável. Itrsquos somente quando você realmente exerce essas opções e quando você vende mais as ações que comprou que você possui transações tributáveis. Como você relata suas transações de opções de ações depende do tipo de transação. Normalmente, as transações de opção de compra de ações não qualificadas são classificadas em quatro categorias possíveis: você exerce sua opção de comprar as ações e você mantém as ações. Você exerce sua opção de comprar as ações e, em seguida, vende as ações no mesmo dia. Você exerce a opção de comprar as ações, então você as vende dentro de um ano ou menos depois do dia em que você as comprou. Você exerce a opção de comprar as ações, então você as vende mais de um ano após o dia da sua compra. Cada um desses quatro cenários tem suas próprias questões fiscais, como mostram os seguintes quatro exemplos de impostos. 1. Você exerce sua opção de comprar as ações e segurá-las. Nessa situação, você exerce sua opção de comprar as ações, mas você não vende as ações. Seu elemento de compensação é a diferença entre o preço de exercício (25) e o preço de mercado (45) no dia em que você exerceu a opção e comprou o estoque, vezes o número de ações que você comprou. 45 menos 25 20 x 100 partes 2,000 20 vezes 100 partes 2,000 Seu empregador inclui o valor do elemento de compensação (2.000) na Caixa 1 (salários) do Formulário W-2 de 2016. Por que é relatado em seu W-2 Porque itrsquos considerou ldquocompensationrdquo para você, assim como seu salário. Então, apesar de você ainda não ter visto algum lucro real de vender as ações, seu valor ainda foi tributado no elemento de compensação, como se você tivesse recebido um bônus em dinheiro de 2000. E se, por algum motivo, o elemento de compensação não estiver incluído na caixa 1 Itrsquos ainda considerado parte do salário, então você deve adicioná-lo ao formulário 1040, linha 7, quando você preencher sua declaração de imposto para o ano em que você exerce a opção. 2. Você exerce sua opção de comprar as ações e depois as vende no mesmo dia. Como no exemplo anterior, o elemento de compensação é de 2.000, e seu empregador incluirá 2.000 em renda no Formulário W-2 de 2016. Se não o fizerem, você deve adicioná-lo ao Formulário 1040, Linha 7, quando você preencher sua declaração de imposto de 2016. Em seguida, você deve denunciar a venda real das ações em seu Anexo D, Ganhos e Perdas de Capital, parte I, de 2016. Como você vendeu o estoque logo após comprá-lo, a venda conta como curto prazo (ou seja, você possuiu O estoque por um ano ou menos do que um dia neste caso). Neste exemplo, a data adquirida é 6302016 e a data vendida também é 6302016. Então você deve determinar se você tem um ganho ou perda. Neste exemplo, a base de custos de suas ações é de 4.500, eo preço de venda é de 4.490. O 10 (da comissão) é sua perda de capital a curto prazo. Como determinamos esses valores. A base de custo é o seu custo original (o valor do estoque, consistindo no que você pagou, além do elemento de compensação que você deve reportar como receita de compensação no Formulário 1040 de 2016). A base de custos é, portanto, o preço real pago por ação vezes o número de ações (25 x 100 2,500) mais os 2.000 de compensação relatados no Formulário W-2 de 2016. Portanto, a base de custo total do seu estoque é 4.500 (2.500 2.000). O preço de venda é o preço de mercado por ação na data de venda (45) vezes o número de ações vendidas (100), que é igual a 4.500. Então, você subtrai as comissões pagas pela venda (10, neste exemplo) para chegar a 4.490 como seu preço de venda final. Yoursquoll provavelmente receberá um Formulário 1099-B 2016 do corretor que lidou com sua compra e venda de opções. Esse formulário deve mostrar 4,490 como seu produto da venda. Subtraindo seu preço de venda (4.490) de sua base de custo (4.500), você recebe uma perda de 10. Lembre-se, você realmente saiu bem adiante (mesmo depois de impostos) desde que vendeu ações por 4.490 (depois de pagar as 10 comissões) que você Comprou por apenas 2.500. 3. Você exerce a opção de comprar as ações e depois as vende dentro de um ano ou menos depois do dia em que você as comprou. Novamente, o elemento de compensação de 2.000 (calculado como nos exemplos anteriores) é considerado um rendimento tributável e deve ser incluído na Caixa 1 do Formulário W-2 de 2016. Caso contrário, você deve adicioná-lo ao Formulário 1040, Linha 7, quando você preencher sua declaração de imposto de 2016. Porque você vendeu o estoque, você deve denunciar a venda no seu Anexo D. 2016. A venda de estoque é considerada uma transação de curto prazo porque você possuía a ação menos de um ano. Neste exemplo, a data adquirida é 6302016, a data vendida é 12152016, o preço de venda é 4.990 e a base de custo é 4.500. O ganho de capital de curto prazo é a diferença de 490 (4,900-4,500). Como obtivemos esses números O preço de venda (4.990) é o preço de mercado na data de venda (50) vezes o número de ações vendidas (100), ou 5.000, menos as comissões que você pagou quando vendeu (10). O formulário 1099-B do corretor que gerencia sua venda deve reportar 4.990 como o produto da sua venda. A base de custos é o preço real que você pagou por ação vezes o número de ações (25 vezes 100 2,500), mais o elemento de compensação de 2.000 para um total de 4.500. Portanto, o ganho é 490, a diferença entre sua base e o preço de venda, e será tributado como um ganho de capital de curto prazo em sua taxa de imposto de renda ordinária. 4. Você exerce a opção de comprar as ações e, em seguida, as venda mais de um ano após o dia da sua compra. Preço de mercado em 6302011 Comissão paga à venda: Número de ações: O elemento de compensação dos 2.000 é o mesmo que nos exemplos anteriores e deve ter aparecido na Caixa 1 do seu W-2 para 2011 (o ano em que você exerceu as opções de compra O estoque.) Uma vez que esta transação ocorreu no ano anterior, você não precisa pagar o imposto sobre o elemento de compensação novamente, o que agora é considerado parte do preço de compra do seu custo para o estoque. Você deve então denunciar a venda do estoque em sua Parte II, Parte II da 2016, porque é uma transação de longo prazo que você possuía o estoque por quase 18 meses. Como no exemplo anterior, o ganho de venda de estoque é 490, calculado da mesma forma (4.990 preço de venda - 4.500 custos). Mas agora, o ganho 490 é um ganho de longo prazo, então você só precisa pagar o imposto na taxa de ganhos de capital, o que provavelmente será muito menor do que sua receita regular. Coisas para lembrar quando concedidas opções de ações Quando você é concedido sem qualificação Opções de estoque, obtenha uma cópia do contrato de opção do seu empregador e leia-o com cuidado. Seu empregador é obrigado a reter os impostos sobre a folha de pagamento no elemento de compensação, mas ocasionalmente isso não acontece corretamente. Em um caso que conhecemos, um departamento de folha de pagamento de empregados não reteve impostos de renda federais ou estaduais. Ele exerceu suas opções pagando 7.000 e vendeu o estoque no mesmo dia para 70.000, então usou todo o produto (mais dinheiro adicional) no negócio, para comprar um carro de 80.000, deixando muito pouco dinheiro na mão. Venha o tempo de retorno de impostos no ano seguinte, ele ficou extremamente angustiado ao saber que ele devia impostos sobre o elemento de compensação de 63.000. Donrsquot deixe isso acontecer com você. Os empregadores devem reportar a receita de um exercício de opções de ações não qualificadas de 2016 na caixa 12 do Formulário W-2 de 2016 usando o código ldquoV. rdquo O elemento de compensação já está incluído nas caixas 1, 3 (se aplicável) e 5, mas também é Relatados separadamente na Caixa 12 para indicar claramente o montante da compensação decorrente de um exercício de opção de compra de ações não qualificado. O TurboTax Premier Edition oferece ajuda extra com investimentos e pode ajudá-lo a obter os melhores resultados de acordo com a legislação tributária. De ações e títulos a rendas de aluguel, o TurboTax Premier ajuda você a obter seus impostos diretamente. O artigo acima destina-se a fornecer informações financeiras generalizadas destinadas a educar um amplo segmento do público que não oferece impostos, investimentos, negócios legais ou outros negócios personalizados. E conselhos profissionais. Antes de tomar qualquer ação, você sempre deve procurar a assistência de um profissional que conheça sua situação particular para obter conselhos sobre impostos, investimentos, lei ou qualquer outro assunto comercial e profissional que afete você e sua empresa. Detalhes e declarações da oferta importante TURBOTAX ONLINEMOBILE Experimente para o FreePay quando você arquiva: O preço do turboTax online e móvel baseia-se na sua situação fiscal e varia de acordo com o produto. A oferta gratuito de 1040EZ1040A do Estado disponível apenas com a oferta gratuita gratuita da TurboTax Federal Edition pode mudar ou terminar a qualquer momento sem aviso prévio. Os preços reais são determinados no momento da impressão ou arquivo eletrônico e estão sujeitos a alterações sem aviso prévio. Comparação de poupanças e preços com base no aumento antecipado de preços esperado em março. Ofertas de desconto especiais podem não ser válidas para compras no aplicativo móvel. TurboTax Self-Employed ExpenseFinder: O ExpenseFindertrade está disponível durante todo o ano como uma característica do QuickBooks Self-Employed (disponível com o TurboTax Self-Employed, veja a oferta ldquoQuickBooks Self-Employed com TurboTax Self-Employedrdquo detalhes abaixo.) ExpenseFindertrade esperado no final de janeiro (final de fevereiro Para aplicação móvel). ExpenseFindertrade não está disponível dentro do TurboTax Self-Employed para pessoas com certos tipos de despesas e situações tributárias, incluindo contratados ou funcionários, home office ou reais do veículo, inventário, seguro de saúde independente ou aposentadoria, depreciação de ativos, venda de imóveis ou veículos e Renda agrícola. A disponibilidade de transações históricas para importação pode variar de acordo com a instituição financeira. Não está disponível para todas as instituições financeiras ou para todos os cartões de crédito. Oferta QuickBooks Self-Employed: arquive o seu retorno para o trabalho autônomo 2016 TurboTax pelo 41817 e receba sua assinatura complementar ao QuickBooks Self-Employed até 43018. É necessária uma ativação. Faça o login no QuickBooks Self-Employed pelo 71517 via aplicativo móvel ou no endereço de e-mail selfemployed. intuitturbotax usado para ativação e log-in. Oferta válida apenas para novos clientes QuickBooks Self-Employed. Veja QuickBooks para comparação de preços. Quando você usa o TurboTax Self-Employed para arquivar seus impostos de 2017, você terá a opção de renovar sua assinatura QuickBooks Self-Employed. Se você não arquivar com o TurboTax Self-Employed pelo 41818, você terá a opção de renovar sua assinatura QuickBooks Self-Employed por 43018 por mais um ano na taxa de assinatura anual atual. Você pode cancelar sua inscrição em qualquer momento dentro da seção de cobrança do QuickBooks Self-Employed. Pague por si: Para pagar o preço do TurboTax Self-Employed, você precisará de pelo menos 600 em despesas comerciais dedutíveis. Este cálculo baseia-se na taxa de renda do imposto de trabalho independente para o ano fiscal de 2016. A qualquer hora, em qualquer lugar: o acesso à Internet exigiu que as mensagens padrão e as taxas de dados se apliquem para baixar e usar o aplicativo móvel. 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